01
目的が曖昧になっている
メンテナンス不足により、現在の目的や必要性が分かりにくくなっている契約を確認します。
Business Protection Second Opinion
事業保障
セカンドオピニオン
保障の目的と内容を
経営の視点から確認する
Purpose
事業保障は
価値が見えにくい
保障は形のあるものではありません。
しかし、会社を守り、社員を支え、次の世代へ事業や資産をつなぐ場面で、
大きな役割を果たすことがあります。
一方で、保険は会社の資金を投じて行う重要な備えでもあります。
だからこそ、加入目的と保障内容が、現在の会社の状況や将来の方針と合っているかを確認することが重要です。
Check Points
加入した目的と現在の状況が合っているか
保障内容だけでなく、会社の状況、資金面への影響、将来の方針に照らして確認します。
02
保障内容が重複している
複数の契約で同じような保障が重なっていないか、現在の制度や会社の状況と照らして確認します。
03
資金面への影響がある
保険料の支払いが、会社の手元資金や資金繰りに影響していないかを確認します。
Review
加入時の目的を確認し現状と将来の方針を踏まえ整理する
保険証券や設計書などの書面だけで判断するのではなく、加入当時の目的や経営者の考え、会社の現状や将来の方針を確認したうえで、現在の保障内容との整合性を整理します。
加入目的
何のために加入している保障なのかを確認します。
現在の状況
会社の現状や将来の方針に照らして整理します。
改善すべき点
残すべきものと改善すべき点を整理します。
Policy
残すべき保障を見極め
見直すべき点を
明らかにする
現在の保障が会社・経営者に合っていれば、
無理に変更する必要はありません。
一方で、加入目的が曖昧なもの、保障が重複しているもの、目的と保障内容にずれがあるものについては、改善すべき点として整理します。
また、資金面への影響が大きい契約についても、目的や効果と見合っているかを確認し、今後の判断材料としてお伝えします。
Web面談にて必要な情報を確認
保険証券や契約内容をもとに、Web面談で必要な情報や状況を確認します。
必要に応じて、確認した内容を簡易的な資料として整理し、加入目的、保障内容、重複の有無、改善すべき点をお伝えします。
確認結果の整理
Web面談で確認した内容をもとに、現在の備えで対応できる範囲と、追加で確認すべき論点を整理します。
そのうえで、今後の判断材料として必要な情報をお伝えします。